• 西湖公园新闻网
  • 您的位置:首页 >> 热点专题 >> 正文

    殷剑峰:希望为政府部门和监管机构政策制定提供思路

    发表时间:2020-03-16 信息来源:www.art369.com.cn 浏览次数:1666

     

    新浪财经新闻1月4日,由国家金融与发展实验室和上海金融与发展实验室联合主办的中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力报告》在上海浦东举行。NIFD副主任、SHIFD主任尹剑锋出席论坛并发布《财富管理机构竞争力报告中国理财产品市场发展与评价(2018-2019)》。

    图为NIFD副主任、SHIFD理事长 殷剑峰

    这张照片是NIFD副主任兼SHIFD主任尹剑锋

    尹剑锋发布的《财富管理机构竞争力报告中国理财产品市场发展与评价(2018-2019)》。《报告》通过案例研究,从组织结构、业务模式、产品体系、增值服务、风险控制、人力资源和信息技术系统等角度综合评价财富管理参与组织的竞争力水平。今后,我们将努力建立一个定量和定性相结合的竞争力评价体系。尹剑锋表示,他希望这项研究能够为政府部门和监管机构制定政策、参与机构拓展业务、高净值客户甚至家族企业主选择服务机构提供一些原则和思路。

    《报告》的主要观点和结论是:根据最新时间点数据,2019年理财市场整体规模为133.38万亿元,略低于2018年,集中度进一步提高。截至2019年6月底,私人银行市场的资产管理规模为9.37万亿元,其中招商银行在资产管理规模和人均资产管理规模上都位居第一。

    从参与机构来看,传统金融机构包括商业银行、证券公司、人寿保险公司、证券基金和信托公司,而非金融机构包括独立的三方机构、家族办公室和律师事务所。不同的机构有不同的优势和劣势,如信托公司的信托许可证优势和渠道劣势。

    展望未来,理财市场将进一步对外开放,市场集中度可能进一步提高,这就要求参与机构成为“具有资产管理能力的理财机构”。《报告》建议参与机构可以利用三菱UFJ的横向整合战略来调整其组织结构,或者利用市场化机制来构建“二合一”的财富组织结构体系。商业模式可以采用“咨询下的经纪人模式”,激励机制可以借鉴合作伙伴模式。

    《报告》建议监管政策应进一步加强统一监管,防止监管漏洞或重叠。信托制度也需要进一步优化和完善,如财产登记制度和家庭信托的税收政策。

    《报告》认为,就产品系统而言,大众客户服务倾向于“网上标准化净值”,而高净值客户服务倾向于“线下个性化定制”。产品的功能从价值保存和增值转向继承和控制,以防止家庭信托破裂后“违规”收入低于预期的诉讼或诉讼。

    -

  • 热门标签

  • 日期归档

  • 友情链接:

    西湖公园新闻网 版权所有© www.art369.com.cn 技术支持:西湖公园新闻网 | 网站地图